来源:金融虎网 作者:陌尘
日前,中国光大银行股份有限公司发布2023 年年度报告,报告显示,2023年光大银行实现营业收入1456.85亿元,同比下降3.92%;实现归母净利润407.92亿元,同比下降8.96%。基本每股收益为0.62元/股。拟每10股派发普通股股息1.73元(税前)。
光大银行披露年报的同时,也披露了旗下消费金融公司北京阳光消费金融股份有限公司(简称“阳光消费金融”)的全年业绩。
截至2023年末,阳光消费金融总资产116.77 亿元,较上年缩水6.41%;净资产13.19亿元,较上年增长14.9%;实现净利润1.71亿元,同比增长26.67%。
往年数据显示,2020年,阳光消费金融总资产31.50亿元,净资产9.04亿元,净亏损9600万元。2021年,阳光消费金融总资产118.73亿元,净资产10.12亿元,实现净利润1.08亿元。2022年,阳光消费金融总资产为124.77亿元,净资产11.48亿元,实现净利润1.35亿元。
阳光消费金融成立于2020年8月,从事发放个人消费贷款相关业务,注册地北京市,注册资本10亿元。其股东构成为光大银行持股60%、中青旅和王道商业银行股份有限公司各持20%。
目前,阳光消费金融正式员工133人,其中管理类5人、业务类97人、支持保障类31人,本科及以上学历员工占比100%。
具体来看光大银行报告,报告期末,资产总额 67,727.96 亿元,比上年末增加4,722.86 亿元,增长 7.50%;贷款和垫款本金总额37,869.54 亿元,比上年末增加2,146.78 亿元,增长6.01%,其中普惠金融、绿色、制造业、战略性新兴产业、科技型企业、民营企业等领域贷款均实现快速增长;存款余额 40,945.28 亿元,比上年末增加 1,773.60 亿元,增长4.53%。
报告期内,实现营业收入 1,456.85 亿元,同比下降 3.92%;四季度当季,营业收入同比下降 2.62%,降幅环比前三季度明显收窄。其中,利息净收入 1,074.80 亿元,同比下降5.43%;手续费及佣金净收入236.98 亿元,同比下降 11.39%。实现净利润410.76 亿元,同比下降8.80%,主要是为夯实资产质量管控基础,加大拨备计提力度,计提资产减值损失同比增长2.96%。
报告期末,不良贷款余额474.76 亿元,比上年末增加28.02亿元;不良贷款率 1.25%,与上年末持平;关注类贷款率1.84%,与上年末持平;逾期贷款率 1.95%,比上年末下降0.01 个百分点;拨备覆盖率181.27%,比上年末下降 6.66 个百分点。
报告期内,成功实现 169 亿元可转债转股,顺利完成 150亿元二级资本债券发行,有力夯实资本基础。报告期末,资本净额 6,513.82 亿元,比上年末增长 9.80%;资本充足率 13.50%,一级资本充足率11.36%,核心一级资本充足率 9.18%,均符合监管要求。
经营活动产生的现金净流出36.14 亿元。其中,现金流入5,725.13 亿元,比上年增加269.99 亿元,增长4.95%,主要是为交易目的而持有的金融资产净减少导致现金流入增加;现金流出 5,761.27亿元,比上年减少257.85 亿元,下降4.28%,主要是发放贷款及垫款现金流出减少。
投资活动产生的现金净流出 2,058.25 亿元。其中,现金流入11,218.97 亿元,比上年增加3,272.68 亿元,增长41.19%,主要是收回投资增加;现金流出 13,277.22 亿元,比上年增加4,299.99 亿元,增长47.90%,主要是投资支付的现金增加。筹资活动产生的现金净流入 1,960.19 亿元,比上年增加1,254.53 亿元,主要是发行债券募集资金净增加。
报告期末,全行对公贷款(不含贴现)比上年末增长 12.14%,制造业贷款、战略新兴产业贷款、科技型企业贷款和绿色贷款比上年末分别增长 24.74%、46.71%、50.64%和57.44%。通过应对复杂多变的外部环境,植根实体经济,业务规模稳步增长, 经营效益符合预期, 资产规模6.77 万亿元,实现净利润410.76亿元。
FPA 总量5.09 万亿元,比上年末增长 5.06%。AUM 总量2.73 万亿元, 比上年末增长12.42%。GMV 总量3.94 万亿元,同比增长18.14%。
报告期内,金融业务实现营业收入539.16 亿元,同比减少36.27 亿元,下降6.30%,占全行营业收入的 37.01%。报告期末,全行FPA 总量5.09万亿元,比上年末增加2,448.16 亿元,增长5.06%;公司金融客户总量98.03 万户,比上年末增加1.64 万户,增长1.70%。
报告期内,零售金融业务实现营业收入 649.49 亿元,同比减少 10.37 亿元,下降1.57%,占全行营业收入的 44.58%,其中,零售净利息收入487.62 亿元,同比增长 2.67%,占全行净利息收入的 45.37%;零售非利息净收入 161.87 亿元,同比下降 12.46%,占全行非利息净收入的42.37%。金融市场业务实现营业收入 278.72 亿元,同比减少 1.79 亿元,下降0.64%,占全行营业收入的 19.13%。
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