金融虎讯 9月21日消息，据上海警方通报，2018年9月20日，上海市公安局浦东分局将善林（上海）金融信息服务有限公司（“善林金融”）法定代表人周某某，执行总裁田某某等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉，另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。截至2018年4月9日案发，“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元，未兑付本金共计213亿余元。经全力追赃，目前初步追缴现金15亿余元。
金融虎注意到，从涉案金额的体量方面来看，善林金融与e租宝案不相上下。善林金融非法集资共计人民币736亿余元，该涉案金额已接近e租宝案的762亿元。而在未兑付金额方面，善林金融未兑付本金共计213亿余元，e租宝案则为380多亿元。
经侦查，2013年10月起，犯罪嫌疑人周某某为解决其公司项目资金问题，注册善林（上海）金融信息服务有限公司（“善林金融”），并招募业务经理高某某等人组建公司框架，后陆续在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店，通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺还本和支付高额利息为饵，对外销售虚构的债权类理财产品，骗取投资人资金。2015年2月起，犯罪嫌疑人周某某又先后设立 “善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”（后更名为：“亿宝贷”）、“广群金融”四家线上投资理财平台，同样以承诺还本和支付高额利息为饵，通过上述互联网平台销售虚构的理财产品，骗取投资人资金。
根据警方通报，截至2018年4月9日案发，“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元，绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍，最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。案发时未兑付本金共计213亿余元。截至目前，警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产。经全力追赃，目前初步追缴现金15亿余元，现追赃挽损工作仍在进行中，最终清退将依法进行。
周某某、田某某等12名公司核心高管以非法占有为目的，使用诈骗的手法非法集资，浦东公安分局以涉嫌集资诈骗罪将上述12人移送浦东新区人民检察院审查起诉，其余人员以涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察院审查起诉。
公安机关请各地投资人携带本人身份证、投资合同、转账凭证等相关资料至户籍所在地或者居住地公安机关登记备案，配合开展调查取证工作。请广大投资人依法表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动，通过法律途径维护自身合法权益。
据金融虎了解，今年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。一石惊起千层浪。知情人士透露，4月10日上午11时许，上海经侦进入善林金融总部调查。该人士称，11时左右，上海经侦来到善林金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。
资料显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表。善林金融以线下理财起家，截止被查封前，该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，形成一个庞大的集团体系。善林金融的分支机构多达658家，还对外投资了14家机构。从2103年10月起善林金融就在未经批准的情况下在全国开设门店、招聘员工，并通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品，并不断扩张规模。
从2015年2月起，周伯云又在互联网上开设善林财富、善林宝、幸福钱庄、广群财富等线上平台，对外大肆销售非法理财产品，尽管善林金融包装了多种利率远高于银行的理财产品，但实际上这些项目根本没有造血能力。在归案后，善林金融执行总裁田景升曾对媒体坦白，公司通过会议模式、发传单等吸引客户投资，拿来的钱陆续在全国开设门店。因为在全国不断地陆续开出门店，才能不断地吸引客户投资，用客户投资的钱来兑付以前客户的本金和收益。警方当时亦初步查明，善林金融通过“线上”“线下”两种模式，是典型的庞氏骗局。随着时间的推移，由于资金缺口越来越大，最终导致善林金融出现兑付危机。
事实上，在未爆雷之间，善林财富就曾多次爆发负面新闻，2015年，善林金融两次被上海工商部门处罚；2016年8月，善林金融遭员工举报自融、挪用资金、巨额亏损、总裁离职。10月，上海市互联网金融专项整治工作领导小组办公室日前向善林金融下发专项整治核查通知。通知显示，此次整治将重点核查善林金融自报信息的真实性和准确性，摸清风险系数。2017年4月，湖北省武汉市曝出一份“打非行动清理名单”，共涉及196家公司，其中善林金融的2个分公司在清理名单中。据悉，当时相关部门向相关公司送达了关闭函，要求关闭这些公司。
2017年10月，有网友在论坛爆料，善林(上海) 金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，被暂停经营活动。除了以上平台，善林金融还与微美贷、鑫隆创投、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。
此前业内即有分析称，如果善林金融出问题，负面影响力并不亚于e租宝。如今看来，这个不好的预言已然成真。
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